החזרי מס לשכירים – איך לבדוק אם גם אתה זכאי ולהחזיר אליך אלפי שקלים

מדי שנה, אלפי שכירים בישראל מפספסים הזדמנות לקבל אלפי שקלים בהחזרי מס. למרות שהתהליך אינו מסובך במיוחד, רבים נמנעים מלבדוק את זכאותם. פורטל BizReviews מאפשר לכם למצוא גורמים מקצועיים מומלצים בתחום החזרי מס, שיוכלו לבחון האם גם אתם זכאים להחזרים. בדיקת הזכאות להחזרי מס לשכירים היא צעד חשוב בניהול כלכלי נכון, שעשוי להשיב לכיס שלכם כספים שהם שלכם בדין.

החזרי מס לשכירים: הכסף ששכירים משאירים בטעות בקופת המדינה – ואיך להחזיר אותו הביתה

זכאות להחזרי מס נוצרת במגוון מצבים נפוצים בחיי שכירים. עבודה במספר מקומות עבודה במקביל או במהלך שנת מס, שינויים במצב משפחתי כמו נישואים או לידת ילדים, או הוצאות מוכרות כמו תרומות, השקעות בקרנות השתלמות ופנסיה - כל אלה עשויים ליצור מצב בו שילמתם מס יתר.

על פי הערכות, מיליוני שקלים נותרים בקופת המדינה מדי שנה בשל אי-מימוש זכאות להחזרי מס. סכומי ההחזר הממוצעים לשכירים נעים בין מאות לאלפי שקלים, כתלות בנסיבות האישיות של כל נישום. החדשות הטובות: תוכלו להגיש בקשה להחזר מס עבור שש שנים אחורה, כך שגם אם לא טיפלתם בנושא בשנים האחרונות, עדיין לא מאוחר מדי.

חשוב לציין שבדיקת הזכאות להחזר מס אינה כרוכה בתשלום, ואפשר לבצע אותה באופן עצמאי או באמצעות אנשי מקצוע מובילים בתחום. יש לזכור כי גם אם הסכום לשנה בודדת נראה קטן, כאשר מגישים בקשה למספר שנים אחורה, הסכום המצטבר עשוי להגיע לאלפי שקלים.

צעד־אחר־צעד: איך שכיר בודק זכאות להחזר מס בלי להילחץ מטפסים ומספרים

לבדיקת זכאות להחזרי מס, תחילה יש לאסוף את המסמכים הרלוונטיים:

• טפסי 106 מכל מקומות העבודה
• אישורים על הפקדות לקופות גמל וקרנות השתלמות
• קבלות על תרומות למוסדות מוכרים
• אישורים רפואיים במקרים רלוונטיים
• אישורים על נקודות זיכוי מיוחדות (הורות, עולה חדש וכדומה)

לאחר איסוף המסמכים, עומדות בפניכם שתי אפשרויות: הגשה עצמאית דרך אתר רשות המסים, או פנייה לרואה חשבון או חברה המתמחה בהחזרי מס.

הגשה עצמאית חוסכת את עמלת איש המקצוע, אך דורשת הבנה בסיסית בדיני מס והשקעת זמן. לעומת זאת, פנייה לגורם מקצועי מומלץ מבטיחה מיצוי מקסימלי של זכויותיכם, מניעת טעויות, וחיסכון בזמן ובכאב ראש. אנשי מקצוע מכירים את כל ההטבות והניכויים האפשריים, ויכולים לאתר זכאויות שלא הייתם מודעים להן.

באמצעות פורטל BizReviews תוכלו למצוא אנשי מקצוע מומלצים בתחום החזרי המס, ולקרוא חוות דעת אמיתיות מלקוחות קודמים. כך תוכלו לבחור את נותן השירות המתאים ביותר עבורכם, ולהתקדם בתהליך קבלת החזרי המס בצורה בטוחה ומקצועית.

לחלק מהשכירים, שירותי הנהלת חשבונות לעסקים עשויים להיות רלוונטיים במקרה שיש להם הכנסות נוספות מעסק קטן או עבודה עצמאית.

החזרי מס לשכירים הם זכות המגיעה לכם על פי חוק. בדיקת הזכאות היא פשוטה יחסית ועשויה להניב תוצאות משמעותיות מבחינה כלכלית. אל תוותרו על הכסף שלכם - בדקו את זכאותכם להחזרי מס, בין אם באופן עצמאי או בעזרת אנשי מקצוע מומלצים, וקבלו בחזרה את הכסף שמגיע לכם.

שאלות ותשובות

מי מבין השכירים זכאי בדרך כלל להחזר מס, ואילו אירועים בחיים "מדליקים נורה" שכדאי לבדוק זכאות?

שכירים רבים עשויים להיות זכאים להחזרי מס, במיוחד אלו שעבדו במספר מקומות עבודה במהלך שנה, חוו שינוי במצב משפחתי, עברו דירה לישוב מוטב, תרמו למוסדות מוכרים, הפקידו לפנסיה מעל המינימום הנדרש, שילמו על שירותים רפואיים מיוחדים, או הוכרו כבעלי אחוזי נכות. גם אירועים כמו סיום לימודים אקדמיים, לידת ילד, שירות מילואים או החזקת קרוב משפחה סיעודי מהווים "נורות אזהרה" שכדאי לבדוק זכאות.

לכמה שנים אחורה אפשר לבקש החזר מס כשכיר, והאם זה משתלם גם עבור סכומים קטנים?

ניתן להגיש בקשה להחזר מס עבור שש שנים אחורה מהשנה הנוכחית. גם אם הסכום לשנה בודדת נראה קטן, הגשת בקשה למספר שנים יחד עשויה להצטבר לסכום משמעותי. כדאיות ההגשה העצמאית תלויה בזמן שתשקיעו בתהליך, אך אם תפנו לאיש מקצוע, רובם גובים אחוז מההחזר בפועל, כך שאין סיכון כספי מצדכם.

האם כדאי להגיש בקשה להחזר מס לבד דרך האתר של רשות המסים, או להשתמש בשירות של רואה חשבון/חברה חיצונית?

התשובה תלויה במורכבות המקרה שלכם ובזמן הפנוי שברשותכם. הגשה עצמאית חוסכת את עמלת איש המקצוע (בדרך כלל 15-30% מסכום ההחזר), אך מקרים מורכבים דורשים הבנה מעמיקה בדיני מס. רואי חשבון מומלצים ומובילים בתחום יודעים למצות את כל ההטבות והניכויים האפשריים, ועשויים להשיג החזרים גבוהים יותר. באמצעות BizReviews תוכלו למצוא אנשי מקצוע אמינים על סמך ביקורות מלקוחות אמיתיים.